Вместе с представителями Следственного департамента МВД России проведен анализ уголовных дел за первое полугодие 2023 года. Исследование, размещенное на Альметьевском районе, демонстрирует, что основа большинства мошеннических схем заключается в использовании ограниченного числа психологических сценариев. Эти схемы направлены на создание страха, ощущения срочности или ожидания быстрой выгоды.
Так, пострадавшие от мошенников нередко получают сообщения о якобы попытках хищения их средств, оформлении кредита, компрометации банковского счета или проведении проверок со стороны правоохранительных органов. Под предлогом защиты их средств или необходимости их «декларирования» злоумышленники убеждают граждан переводить деньги на свои счета, передавать наличные курьерам или совершать другие финансовые операции, которые в конечном итоге приводят к хищению.
Одним из распространенных методов является использование угрозы уголовной ответственности. Мошенники рассказывают о якобы возбужденных уголовных делах, подозрительных переводах или связях с запрещенными организациями, что создает у жертв стресс и лишает их возможности адекватно оценивать ситуацию.
Еще одна популярная схема обмана связана с обещанием высоких доходов от инвестиций в ценные бумаги, криптовалюту или цифровые проекты. В последнее время все чаще используются приманки в виде «ИИ-платформ» и «автоматических торговых систем», которые призваны убедить жертву в легкости и быстроте получения прибыли.
Мошенники также предлагают дополнительные заработки и удаленную работу. Потенциальным жертвам предлагают выполнять простые задания в интернете. После нескольких небольших выплат они требуют вложения средств для «активации аккаунта» или получения доступа к более выгодным заданиям.
Не обошли стороной и тему трудоустройства за границей. Под предлогом привлекательных вакансий у граждан требуют оплатить оформление документов, виз, страховок или других обязательных платежей. Доверие к таким мошенникам формируется в течение нескольких недель или месяцев, что делает жертву более уязвимой.
К тому же, злоумышленники предлагают товары и услуги по значительно заниженной цене. Это могут быть автомобили, недвижимость, туристические услуги или авиабилеты. После получения предоплаты связь с мошенником обрывается, и жертва остается без денег и без товара.
Не менее распространены схемы с выплатами, компенсациями и розыгрышами призов. Гражданам сообщают о якобы положенных выплатах или выигрыше, для получения которых требуется оплатить комиссию, страховку или пройти платную «верификацию».
Наконец, под предлогом обновления банковских приложений, государственных сервисов или мессенджеров мошенники распространяют вредоносные программы и фишинговые ссылки. Это позволяет им получить контроль над устройством пользователя, что открывает новые возможности для обмана и хищения.